這是鼎銳軟件應某房地產(chǎn)銷售企業(yè)所求，為解決銷售回款信息不及時，資金統(tǒng)計不完整，通過研發(fā)的RPA實現(xiàn)網(wǎng)銀交易自動化，確保資金回款環(huán)節(jié)完整可控的案例。

隨著企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的不斷擴大和銷售額的快速攀升，切入到經(jīng)濟事項計量環(huán)節(jié)的業(yè)務支撐類工作量快速增加。房地產(chǎn)企業(yè)集中開盤銷售，短時間內(nèi)交易頻繁且金額極大，交易流程繁瑣復雜，后續(xù)資金回款期漫長。為確保營銷收款管理資金安全可控，需要對整個資金回款環(huán)節(jié)進行密切監(jiān)控。

思路展示：

個人購房款交易查詢：業(yè)務人員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，選擇歷史交易明細查詢，輸入查詢起止日期和選擇賬單類型，隨后將數(shù)據(jù)導出，根據(jù)付款人類型及交易摘要篩選，并按照明確規(guī)則錄入指定模板，導入銀聯(lián)智能 POS 系統(tǒng)， 實現(xiàn)資金回款完整統(tǒng)計。

場景共涉及42家銀行網(wǎng)銀，平時需要2人進行日常管理，有樓盤售賣時則需臨時加至6人，高峰期多盤并售可達30余人參與此項工作。

現(xiàn)階段采用銀聯(lián)智能POS系統(tǒng)可滿足交易信息匯總，但該企業(yè)非常重視購房款細化管理，想建立多維度的交易信息查詢庫。內(nèi)部評估發(fā)現(xiàn)，如果手工維護庫數(shù)據(jù)，工作量將更加繁重，然而管理者對查詢庫的需求非常明確，因此執(zhí)行人員壓力非常大。

（1）使用RPA對各家網(wǎng)銀實現(xiàn)“交易查詢-交易篩選-模板灌數(shù)-導入POS”流程自動化。對RPA而言，銀行交易流水的相關(guān)操作一直以來都是經(jīng)典場景，基本沒有難度。本次令才科技使用了U盾管理器，用以解決幾十家網(wǎng)銀登錄時需要不斷插拔U盾的問題，將自動化率提升到100%。

（2）令才科技發(fā)現(xiàn)未上線RPA時，因為多人并行操作，且人員經(jīng)常是抽調(diào)而來，缺乏回款后的匯報意識，造成相關(guān)管理者不太清楚回款進度。流程設計顧問向企業(yè)建議加入一步“回款通知郵件發(fā)送”，獲得客戶認可。因此，當RPA執(zhí)行完導入POS步驟后，會匯總當日數(shù)據(jù)形成相關(guān)報表，采用郵件形式通知管理者。

（3）對于多維度交易信息查詢庫，令才科技非常重視客戶這一需求，發(fā)揮基于自研RPA的快速定制化能力，在RPA后臺搭建了一個小模型用于將歸集的交易信息分類，并與企業(yè)數(shù)據(jù)庫對接。同時通過開發(fā)前端查詢頁面，支持管理者通過時間、金額、所屬分支機構(gòu)、樓盤名稱、經(jīng)辦人信息等7個維度搜索信息。

（1）替代人工，平均節(jié)省5人/天

RPA上線后，場景已經(jīng)全面自動化，經(jīng)該企業(yè)測算，平均每天可釋放出5個人力。

（2）避免人工操作失誤

RPA替代人工操作，避免了人工操作失誤導致的數(shù)據(jù)異常，增強了數(shù)據(jù)的準確性。

（3）提高財務信息化水平

除流程自動化本身帶來的信息化水平提升外，加入的回款通知和交易查詢功能，擴大了該企業(yè)資金管理信息化范圍。